財富規劃師是做什麼的

是為客户提供全面理財規劃的專業人士。運用理財規劃的原理、方法和技術，針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標，提供綜合性理財諮詢的服務。

理財規劃師需要具備的能力是：

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識，應掌握經濟、金融、投資、法律知識。

2、良好的人品及職業操守，理財規劃師應以客户的利益為服務中心，時時刻刻為客户着想，而不是以單一向客户推銷產品為目的。此外，保守客户的個人祕密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客户隱私，作為客户的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客户進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客户的利益為出發點，幫助客户選擇投資產品，實現客户的理財目標。