個人基金賬户的金額是實時的嗎
基金價格不是實時的。
基金申購贖回的價格是申贖當天的基金單位淨值。
基金單位淨值指每一份基金的價值,就是衡量基金值多少錢,基金單位淨值=基金淨資產價值總值/基金單位總份額,開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
比如基金單位淨值是1.25,表示當日的價值是1.25元。
假設客户參與日淨值是1,退出時淨值是1.25,在不考慮手續費的情況下,其收益就是1.25-1=0.25元/份。
基金價格不是實時的。
基金申購贖回的價格是申贖當天的基金單位淨值。
基金單位淨值指每一份基金的價值,就是衡量基金值多少錢,基金單位淨值=基金淨資產價值總值/基金單位總份額,開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
比如基金單位淨值是1.25,表示當日的價值是1.25元。
假設客户參與日淨值是1,退出時淨值是1.25,在不考慮手續費的情況下,其收益就是1.25-1=0.25元/份。