個人賬户多少算流水大

個人賬户收款超過5萬人民幣時就會被監控，超過20萬人民幣的時候反洗錢系統會自動監測到數據。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。假設收款方的交易行為屬於正常業務，那麼系統預警對當事人來説並不會產生影響。

1、個人賬户在短時間內有大量資金分批轉入(出)或者集中轉入(出)

2、企業賬户的收付頻率以及交易金額和公司的業務規模不匹配

3、企業的資金流向和經營範圍不匹配

4、公司賬户的平常收付和經營特點不適應

5、企業賬户發生週期性的鉅額資金週轉和本公司的業務性質不匹配

6、同樣的收款方和付款方近期內多次發生資金收付

7、突然啟用長久閒置的賬户並且短期內大量資金收付

8、短時間內多次獲得與經營範圍不相關的個人收款

9、存取金額、頻率和用途與正常收付狀況不匹配

10、個人賬户短期內收付現金一百萬元以上

11、與走私等黑色交易活動嚴重地區的客户在短時間內有多次資金活動

12、個人連續多次開設賬户以及註銷賬户，並且註銷賬户之前有大量資金交易

13、個人故意化整為零，用以躲避大額交易檢測

14、人民銀行認定的另外的可疑交易行為

15、金融機構判定的另外的可疑交易行為。