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央行259號文原文

央行259號文原文

一、支付受理終端業務管理

清算機構、收單機構應當按照《中國人民銀行關於強化銀行卡受理終端安全管理的通知》(銀髮〔2017〕21號)規定,對銀行卡受理終端採取密碼識別技術等有效手段,確保銀行卡受理終端序列號不被篡改。

一卡一機:1臺銀行卡受理終端只能對應1個受理終端序列號

一戶一機:1臺銀行卡受理終端只能對應1個特約商戶

二、特約商戶管理與收單業務監測

風控機制更加精細化:

對交易資訊的管理和核對進行更精細化管理

支付受理終端位置監測,對交易IP定位管理(商戶入網地址與交易地址一致)

資金結算檢測:備付金風險監測,結算帳戶與入網報送收單結算帳戶資訊的一致性,變更頻繁監測

風險地區商戶監測:邊境,地域交易類型等。行業碼與地域類型的匹配,如在新疆存在大量漁業收單商家

三、監督管理

中國人民銀行分支機構應當切實履行屬地監管職責,將本通知執行情況納入業務檢查重點,加大對違法違規行爲的處罰力度。凡是涉及跨境賭博、電信網絡詐騙等重大犯罪案件的,應當倒查銀行、支付機構、清算機構執行本通知規定的情況。

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