巨额资金走账注意哪方面

1、尽量避免快进快出、大额频繁

2、还要避免分散转入、集中转出、或者避免集中转入、分散转出

3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象

4、避免过渡性质明显

5、避免重复交易以及交易类型单一

6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配

7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业

8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象

9、转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形

10、还要注意转款用途尽量与经营有关，比如往来款等

11、避免转出方式全部为手机银行

12、尽量避免资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

13、尽量避免相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

14、尽量避免长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

15、尽量避免短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

16、尽量避免个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

17、尽量避免存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符

18、尽量避免频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。