银行卡显示可疑账户怎么回事

一个银行的银行卡被列为可疑用户，会影响其他银行卡。

1、一张银行卡可疑账户肯定会影响其他银行卡的，这跟银行监管机制有直接关系，银行监管机制是银行专门推出的账户监察机制，用于检查银行卡的动态和走向，这样就为防止犯罪打下基础，如果当前银行卡出现可疑账户，银行系统会排查所有的银行卡是否存在可疑情况。

2、一个银行的银行卡被列为可疑用户多半是因为该账户出现了异常，账户异常的原因包括：1）银行卡密码输入错误超过3次并被锁定，解决方法:这种情况下，不会自动解锁，必须带着身份证和银行卡去银行柜台解锁(在银行的任何一家分行)，办理时间非常快。2）身份证已过期开户时，银行留下的身份证有效期已过。这个时候我需要带着新的身份证去银行柜台更新身份证信息。3）银行反洗钱怀疑银行卡频繁转账，银行卡状态变为异常。这种情况下，你需要去银行解释并提供这些频繁交易数目的相关材料。4）银行卡因法律案件被司法冻结。这种情况下，需要先处理涉法案件，结案后银行才会将你从可疑账户中排除。

如果银行发现可疑账户会制定相关的方案进行核查，有可能将会核查所有的账户填的身份证号码、姓名和身份证复印件，但核查以后并不能确定他就是可疑的，如在这次核查中，很多地方出现同音字现象，因为可能在录入的时候搞错了，结果没有对上，但这个不能列为可疑账户。会把所有账户身份证号码、姓名和身份证复印件都对一遍，把已开立的假名、匿名账户全部清理掉，全面落实银行账户实名制。

下列交易情形的银行结算账户可列为可疑账户：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。